8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石(bǎoshí)从业机构反洗钱和反恐怖融资(róngzī)管理办法》的(de)通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。

其中提到(tídào)，《办法》所(suǒ)称从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币10万元(wànyuán)以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务(yìwù)。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易(jiāoyì)，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解(liǎojiě)你的(de)客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱(xǐqián)风险状况，开展客户尽职调查。

客户单笔或者(huòzhě)日累计金额人民币10万元(wànyuán)以上（含10万元）或者等值外币现金交易(jiāoyì)的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》自2025年8月(yuè)1日起施行。